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美聯(lián)儲為何對美國國際集團(tuán)實(shí)施救助,,卻置雷曼于不顧

美聯(lián)儲為何對美國國際集團(tuán)實(shí)施救助,卻置雷曼于不顧

Colin Barr 2010-09-08
美國政府為何對雷曼兄弟的破產(chǎn)倒閉坐視不理,之后卻對美國國際集團(tuán)施以援手,?

????上周四,,美國國會下屬金融危機(jī)調(diào)查委員會(Financial Crisis Inquiry Committee)副主席,、前國會議員比爾?托馬斯向美聯(lián)儲主席本?伯南克提出了上述質(zhì)疑,。伯南克回答稱,,美國決策者兩年前的做法無可厚非。同時,,他承認(rèn),,在下回發(fā)生類似事件時,新的金融監(jiān)管制度將會使決策者采用其他的解決辦法,。

????伯南克表示,,美聯(lián)儲之所以援救美國國際集團(tuán)(AIG),是因?yàn)槊缆?lián)儲官員認(rèn)為該公司的問題與其金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)無關(guān),;美國國際集團(tuán)下屬金融產(chǎn)品部門在金融衍生品上下了數(shù)千億美元的賭注,,但在輸?shù)糍€注之后,卻沒有足夠的資金來償還債務(wù),。決策者認(rèn)為,,美國國際集團(tuán)的保險業(yè)務(wù)仍然正常運(yùn)作,這意味著該公司有足夠的抵押品向美聯(lián)儲借入資金,,而不會給納稅人資金帶來較大的風(fēng)險,。

????伯南克表示,相比之下,,雷曼當(dāng)時的運(yùn)營正不斷受到打擊,,因?yàn)樵谑袌鲑|(zhì)疑雷曼資本實(shí)力和獲取現(xiàn)金能力的情況下,該公司遭到其交易伙伴的拋棄,。他稱,,美聯(lián)儲若是將資金出借給雷曼,則可能面臨巨大虧損的風(fēng)險,。

????伯南克沒有明確提到的一個問題是,如果美國政府對美國國際集團(tuán)的倒閉坐視不理,,那么將對其交易伙伴造成何種“多米諾骨牌”效應(yīng),。一些人士對于美聯(lián)儲選擇救助美國國際集團(tuán)并且不愿意披露其行動效果的做法感到不滿。他們認(rèn)為,,救援美國國際集團(tuán)的行動實(shí)際上是為了間接救援其交易伙伴,,即一些大型外資銀行和高盛(Goldman Sachs)。

????伯南克表示,他認(rèn)為美國國際集團(tuán)的倒閉將是災(zāi)難性的,,由于其中涉及到金融衍生品的大量使用,,可能會使美國國際集團(tuán)的問題蘊(yùn)含更大的破壞力。

????伯南克稱,,由于該公司的龐大規(guī)模以及廣泛的交易伙伴網(wǎng)絡(luò),,美國國際集團(tuán)一旦倒閉,“將導(dǎo)致國際銀行機(jī)構(gòu)的擠兌情況進(jìn)一步惡化”,。

????一個有趣的小插曲是,,伯南克被問及,如果今年夏天通過的金融改革法案早在2008年就已經(jīng)實(shí)施,,那么美聯(lián)儲將怎樣處理貝爾斯登(Bear Stearns),、雷曼和美國國際集團(tuán)的危機(jī)。

????新實(shí)施的多德-弗蘭克法案(Dodd Frank Act)對伯南克和其他決策者自危機(jī)爆發(fā)以來的呼吁做出了響應(yīng),,它授予了監(jiān)管機(jī)構(gòu)在大型非銀行金融企業(yè)經(jīng)營失敗時減小其規(guī)模,,而無需尋求破產(chǎn)申請。伯南克表示,,金融體系“大而不倒”(too big to fail)這種思維極具破壞性,,而要改變這種思維,關(guān)鍵在于美國政府不要對陷入困境的大型企業(yè)施以援手,。

????伯南克稱:“必須有可靠的方式來讓企業(yè)倒閉,,或者說要求它們倒閉?!?/p>

????他因此表示,,在新的監(jiān)管制度下,貝爾斯登,、雷曼和美國國際集團(tuán)的危機(jī)可能導(dǎo)致這些公司進(jìn)行清算,,這是一個逐步減小其運(yùn)營規(guī)模并進(jìn)行清償?shù)倪^程。

????這意味著,,美國國際集團(tuán)在下一次陷入困境時,,仍將會經(jīng)受巨大的磨難。

????伯南克表示:“除非我們當(dāng)時能夠通過一些鼓舞人心的話語來終止擠兌情況,,否則,,我認(rèn)為沒有其他的選擇”。

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