????調(diào)查人員正準(zhǔn)備迎接某天Twitter和Facebook成為金融犯罪的工具,。

????作者：Stephanie N. Mehta

????在從事操縱市場(chǎng)、內(nèi)部交易和其他金融詐騙活動(dòng)時(shí),，詐騙分子會(huì)使用電子郵件,、傳真和語(yǔ)音郵件等普通的辦公技術(shù)掩蓋痕跡或提醒同伙。

????難道社交網(wǎng)絡(luò)會(huì)成為金融詐騙的下一個(gè)戰(zhàn)場(chǎng),？

????FTI咨詢公司（FTI Consulting）是一家全球重組與顧問(wèn)公司,，其技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的高級(jí)董事總經(jīng)理馬克?金納曼（Mike Kinnaman）預(yù)言道：“明年如果看到社交網(wǎng)絡(luò)大出風(fēng)頭，我一點(diǎn)都不會(huì)驚奇”,。

????FTI咨詢公司專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)電子證據(jù)的高級(jí)董事總經(jīng)理戴維?瑞姆尼茲（David Remnitz）說(shuō),，隨著越來(lái)越多的公司用戶使用Facebook、Twitter和其他社交網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái),，詐騙人員或群體似乎也有使用這些工具之勢(shì),，因此調(diào)查人員一直在努力掌握這些最新的“非常規(guī)”通訊技術(shù)。 “我們正花費(fèi)大量時(shí)間去了解（社交網(wǎng)絡(luò)）未來(lái)幾年的走向”,，他說(shuō),，“我們總要提前一步知道變化的趨勢(shì)”。

????瑞姆尼茲和金納曼說(shuō),，社交網(wǎng)絡(luò)如今在詐騙者使用的工具中所占份額不大,，但現(xiàn)在年輕一代在大學(xué)中就開(kāi)始玩Facebook，等他們找到工作謀得職位,，就有可能從事電子犯罪,。那時(shí)情況就不同了。

????FTI咨詢公司使用多種取證工具過(guò)濾海量的數(shù)據(jù),，其中既有員工電腦與筆記本中儲(chǔ)存的信息,，也有數(shù)百萬(wàn)穿梭于公司服務(wù)器與網(wǎng)絡(luò)之間的后臺(tái)辦公和財(cái)務(wù)往來(lái)信息,。由于配備了智能軟件系統(tǒng)和工程與財(cái)會(huì)人才，F(xiàn)TI常常能找出連最警惕的公司審計(jì)系統(tǒng)都會(huì)遺漏的犯罪證據(jù),。

????金納曼解釋說(shuō),，公司懷疑有詐騙時(shí)常常無(wú)法確定究竟要尋找什么，這有點(diǎn)像顧客使用網(wǎng)絡(luò)搜索引擎時(shí)常會(huì)陷入的困境,。例如,，如果你知道自己要找什么，谷歌（Google）絕對(duì)能幫得上忙,，但如果你自己都不知道要用什么字眼搜索到所需信息,，那么谷歌也不見(jiàn)得有用。

????同樣,，F(xiàn)TI采用的技術(shù)能夠快速將數(shù)據(jù)分類(lèi)儲(chǔ)存在公司主管都想不到的地方,。金納曼就講了一件事：一位銷(xiāo)售經(jīng)理懷疑公司中有詐騙行為，但進(jìn)行常規(guī)核查后卻找不到任何犯罪的證據(jù),。

????FTI的軟件梳理了電子郵件和其他信件,，找出具有相同或相似字詞的文件，然后呈現(xiàn)給這位經(jīng)理,。

????經(jīng)理又繼續(xù)鎖定了幾個(gè)公司的名稱(chēng),，這些公司并不是他所在部門(mén)的現(xiàn)有客戶。然后他發(fā)現(xiàn)這些不務(wù)正業(yè)的員工很可能在為這些非客戶的公司建立文件夾,，以此來(lái)偽造信息,。如果沒(méi)有FTI提供的分類(lèi)服務(wù)，這位經(jīng)理很難想到搜索非客戶的公司名稱(chēng),，金納曼說(shuō),。

????瑞姆尼茲說(shuō)，社交網(wǎng)絡(luò)為調(diào)查人員及其取證方式帶來(lái)了一個(gè)有趣的挑戰(zhàn),。社交網(wǎng)絡(luò)上的談話常常比較隨意,，用戶很可能在討論私人話題時(shí)透露了商業(yè)機(jī)密，而在商業(yè)備忘錄甚至是給同事的郵件中都很少出現(xiàn)這種情況,。因此軟件工具和使用這些工具的調(diào)查人員有時(shí)得花費(fèi)更多精力,，還原用戶在社交網(wǎng)絡(luò)上的往來(lái)信息。

????不過(guò)最后,，瑞姆尼茲說(shuō)適用于語(yǔ)音郵件,、電子郵件、備忘錄,、傳真等通訊手段的規(guī)則應(yīng)當(dāng)也適用于規(guī)范員工在社交網(wǎng)絡(luò)上的行為,。無(wú)論是打電話還是登陸Twitter，員工都要遵守公司的基本規(guī)章和職業(yè)規(guī)范,。