10年平均年化收益率11.3%,，薛掌柜發(fā)布第五代基金組合服務
8月7日,，北京國家會議中心,，在吳曉波、葉檀,、馬光遠等著名財經(jīng)人士的見證下,，薛掌柜發(fā)布了第五代基金組合服務，并揭曉了其基金組合服務的歷史業(yè)績：2007-2016年，10年平均年化收益率11.3%,。
據(jù)悉,，薛掌柜于2007年開創(chuàng)了中國首款基金組合服務。10年間,，薛掌柜一直專注于基金組合研究與實戰(zhàn),，并對服務進行了四次迭代。通過從4000多只基金產(chǎn)品中精選4-6只進入投資組合,，并根據(jù)市場行情變化進行動態(tài)調(diào)整,，薛掌柜幫助投資人取得了10年平均年化11.3%的收益。
本次薛掌柜發(fā)布的第五代基金組合服務,，首創(chuàng)“不達超額收益,，不收任何服務費”的模式。只有當實際收益超出服務費起征點（7%-9%）,，薛掌柜才從超額收益部分收取20%作為服務費,，實現(xiàn)與投資者的利益綁定。除此之外,，該服務還將參與門檻設置在1萬元,，并讓投資者實現(xiàn)資金隨進隨出。
發(fā)布會上,，吳曉波,、葉檀和馬光遠表示，基金組合服務或?qū)⑵平庵袊?億中產(chǎn)的財富焦慮,，成為中國未來十年的投資主流,。
（吳曉波、葉檀,、馬光遠對話薛峰探討中國未來的投資趨勢）
曾三次開創(chuàng)萬億級理財市場 中國首創(chuàng)基金組合服務
薛掌柜創(chuàng)始人薛峰在發(fā)布會上首次講述了基金組合服務的開創(chuàng)歷程,。
薛峰擁有26年金融行業(yè)經(jīng)驗，作為中國第一批證券從業(yè)人士,，16年的證券從業(yè)經(jīng)歷中,，他卻發(fā)現(xiàn)大多數(shù)股票投資者并不賺錢。2001年,，薛峰轉(zhuǎn)而關注收益更穩(wěn)健的公募基金,。并于2006年創(chuàng)辦眾祿金融，專注基金投資領域,。
十年間,，薛峰帶領團隊實現(xiàn)三次理財創(chuàng)新，均已達到萬億級市場規(guī)模,。
2006年,，薛峰創(chuàng)辦國內(nèi)首家”網(wǎng)上基金超市”——基金買賣網(wǎng)，改變了過去老百姓線下排隊購買基金的現(xiàn)狀，實現(xiàn)線上一站式銷售與服務,。據(jù)統(tǒng)計,，基金超市目前市場規(guī)模已超萬億。
2012年,，薛峰推出國內(nèi)首款第三方“寶寶類”理財工具——現(xiàn)金寶,。時至今日，貨幣基金市場份額增長15倍,，市場規(guī)模已遠遠超過萬億級,。
2013年，薛峰研發(fā)并定制國內(nèi)首只公募打新基金——國泰民益,，一年內(nèi)同類打新基金規(guī)模擴至萬億,。
但薛峰在發(fā)布會上坦言，“我對這三次創(chuàng)新并不滿意,，因為,，幫助投資者實現(xiàn)中長期穩(wěn)健收益的目標還沒有實現(xiàn)”，而薛掌柜于2007年在國內(nèi)首創(chuàng)的基金組合服務,，才是薛峰近十年來一直專注的事業(yè),。
（薛掌柜創(chuàng)始人薛峰表示基金組合服務是十年來專注的事業(yè)）
專注基金組合服務10年，平均年化收益率11.3%
據(jù)薛峰講述,，他于1996年在美國考察時接觸了資產(chǎn)配置與投資組合理論,，即通過組合投資分散風險以實現(xiàn)中長期穩(wěn)健收益。其中最著名的案例就是美國401k養(yǎng)老計劃,，美國民眾依靠這種以基金組合為主的養(yǎng)老保險制度,，在持續(xù)投資30年后，平均賬戶資產(chǎn)達到27萬美金,?；鸾M合造就了美國一代中產(chǎn)。這讓薛峰看到中國基金投資的未來,。
于是,，薛峰將資產(chǎn)配置理論帶回中國，卻發(fā)現(xiàn)在中國特殊的市場環(huán)境下根本行不通,，美國的理論模型拿到中國市場做模擬探測,，年化收益率很低。
隨后,，薛峰帶著團隊在2006年成立國內(nèi)首個基金組合研究院,，對基金組合策略進行長達十年的本土化實戰(zhàn),、驗證,、優(yōu)化，期間自主研發(fā)了以國內(nèi)首個基金評級為代表的五大投研系統(tǒng)，將4000多只基金產(chǎn)品中精選出的4-6只進入投資組合,，并根據(jù)市場行情變化進行動態(tài)調(diào)整,。
薛掌柜基金組合服務先后歷經(jīng)四次迭代，從操作體驗,，投資服務,、策略組合上根據(jù)中國市場特點和投資者的投資需求進行優(yōu)化和創(chuàng)新。
經(jīng)過十年本土化研究與實戰(zhàn),，薛掌柜基金組合服務取得10年平均年化收益率11.3%的業(yè)績,，同期上證指數(shù)、滬深300年化收益率分別為1.34%,、4.82%,。
不達超額收益，不收任何服務費
歷經(jīng)十年研究與實戰(zhàn),，薛峰在發(fā)布會現(xiàn)場正式發(fā)布了第五代基金組合服務,。
薛掌柜第五代基金組合服務首創(chuàng)了“不達超額收益，不收任何服務費”的模式,，即根據(jù)投資者風險承受能力的測評結果設定服務費起征點（7%-9%）,，如果收益不達服務費起征點，不收任何服務費,，只有當實際收益超出服務費起征點,，薛掌柜才從超額收益部分收取20%作為服務費。這一打破行業(yè)常規(guī)的服務模式引起在場專家和媒體的熱議,。
據(jù)悉,，此類資產(chǎn)配置服務在美國需要25萬美金起投，而目前在中國的投資門檻為100萬,。薛峰在會上宣布將參與門檻設定為1萬元,，對此他表示，“我希望能讓大眾投資者萬元享受百萬級服務”,。
此外,，薛峰表示，基金組合服務能讓投資者實現(xiàn)資金的隨進隨出,，雖然這對薛掌柜的風險控制與收益能力提出了挑戰(zhàn),，但為了給到投資者更大的自主權，薛掌柜必須做到這一點,。
財經(jīng)大咖熱議基金組合服務,，吳曉波現(xiàn)場投資5萬
在了解薛掌柜基金組合服務之后，著名財經(jīng)作家吳曉波在發(fā)布會現(xiàn)場就下載了薛掌柜APP并投資了5萬元,。當被問到投資過程體驗時,，吳曉波說：“流程很便捷,，做完風險測評，他告訴我,，我的風險承受能力是積極型的,，對應積極型基金組合服務，服務費起征點是9%,?！?/p>
同時，吳曉波也表示：“中國3億中產(chǎn)深陷財富焦慮,，他們急需一種相對穩(wěn)健的投資方式,。”薛掌柜基金組合服務,，或?qū)⑵平?億中產(chǎn)財富焦慮,。財經(jīng)專欄作家葉檀預測：“基金組合服務更科學，將成為未來十年中國投資者新的投資機遇,?！?/p>
著名財經(jīng)評論員馬光遠認為：“閉著眼睛賺錢的時代已經(jīng)結束，國民投資應擺脫散戶思維,，專業(yè)化投資時代已經(jīng)到來,，希望薛掌柜基金組合服務成就下一個投資傳奇。
截至2016年年底,，中國老百姓持有的金融資產(chǎn)接近130萬億,，民眾對資產(chǎn)保值增值的需求日益增長。但在當前股市動蕩,、樓市緊縮,、通脹背景下，提供中長期穩(wěn)健收益的基金組合服務或?qū)⒊蔀橄乱粋€投資主流,。作為國內(nèi)首個基金組合服務新品類——薛掌柜,，未來表現(xiàn)如何,，我們拭目以待！
品牌簡介
薛掌柜,，是深圳眾祿金融控股股份有限公司（簡稱：眾祿金融）旗下專為投資者提供基金組合服務的品牌,。眾祿金融是國內(nèi)首創(chuàng)基金組合服務的金融機構，是中國基金行業(yè)首批互聯(lián)網(wǎng)實踐者,。1999年成立于深圳,，2007年成為國內(nèi)唯一專業(yè)基金銷售服務試點機構,，并推出國內(nèi)首款基金組合服務,；2012年2月獲得證監(jiān)會核準成為首批獨立基金銷售機構；2015年掛牌新三板,，證券代碼：834540。
2006年薛掌柜基金組合研究院成立（原名：眾祿基金組合研究院）,，將國際先進資產(chǎn)配置理念與中國特色金融市場相結合,，專注基金組合研究及實戰(zhàn)十余年，截至目前已推出五代基金組合服務,，備受投資者青睞,。
