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個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源

2022-02-01 09:37
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今天,,個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的消息登上微博熱搜,?!督鹑跈C構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第九條規(guī)定:開發(fā)性金融機構、政策性銀行,、商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行,、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構在辦理以下業(yè)務時,,應當開展客戶盡職調(diào)查,,并登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件,。 | 相關閱讀(21財經(jīng))
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江瀚視野

江瀚視野

盤古智庫高級研究員,金融學碩導

說實在,,看到個人取現(xiàn)超5萬要登記讓人最大的感覺是這件事情似乎也是意料之中的,,那么我們到底該怎么看待這件事呢,?我們普通人的日常生活會不會產(chǎn)生什么樣的影響呢,?這件事其中的邏輯又在什么地方,?


首先,我們要明白,,對于任何一個較為完善的經(jīng)濟體,,在進行金融消費或者金融交易的過程之中,這種明確資金流向的過程實際上是很重要的,,因為對于一個經(jīng)濟體來說,,經(jīng)濟體越是發(fā)達,那么經(jīng)濟體的監(jiān)管層比如說中央銀行就越需要掌握整個經(jīng)濟的流向和動向,,避免出現(xiàn)對經(jīng)濟了解失控的狀態(tài),,所以在這樣的大背景之下,國家就越有必要了解整個金融經(jīng)濟的動向,,所以我們看到在大多數(shù)的發(fā)達國家對于取現(xiàn)或者說對于這種現(xiàn)金交易的控制都是非常多的,,這是因為相比于其他的銀行卡,或者說移動支付交易來說,,現(xiàn)金交易往往很難受到控制,,也比較容易被用于一些非法的用途,所以在這樣的情況之下,,現(xiàn)金交易在任何一個完善的經(jīng)濟體之中都是相對而言比較困難的,,所以在這樣的大背景之下,中國要想對金融有更加完善的掌控,,加強對現(xiàn)金交易的管理,,就顯得非常必要。


其次,,對于大部分的普通人來說,,這種交易的管理實際上沒有什么太大的問題,這是因為對于大部分的普通人而言,,大家日常生活中用到現(xiàn)金的地方其實是非常少的,,現(xiàn)在我們?nèi)粘I詈苡锌赡芤荒昊蛘哒f更長的時間都不一定會用到現(xiàn)金,移動支付已經(jīng)非常普及,,大家的日常生活已經(jīng)變得非常方便快捷,,所以在這樣的大背景之下,我們也就基本上很少能用到現(xiàn)金了,,特別是用到大額現(xiàn)金交易的情況是少之又少,所以國家出臺的這個現(xiàn)金交易登記的政策,實際上對于我們?nèi)粘I畹挠绊懯欠浅S邢薜?,幾乎可以說是忽略不計的,。


第三,這種國家要求你取現(xiàn)金的時候進行登記,,實際上并不是說你就不能取現(xiàn)金了,只要你合理地向國家時告知你取現(xiàn)金的用途,,比如說你家里有什么婚喪嫁娶的一些喜事,,有一些特殊的安排,,需要大量的使用現(xiàn)金的時候,,你完全可以向銀行等金融機構合法的告知其現(xiàn)金的用途,,只要進行明確的登記就可以取得現(xiàn)金了,所以在這樣的情況之下,,并不是說登記了就會影響你的日常曲線,,你只要是正常的使用用途,,實際上就不會有什么問題。

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money-game

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做正確的事情

因為事關每個人的日常生活,,“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的消息一出來,就登上微博熱搜,。對比之前有的規(guī)定,,新規(guī),,增加了“了解并登記資金的來源或者用途”的要求,。這一點官方的解釋是為了反洗錢,,也是為了防止金融風險,。目前看各大財經(jīng)方面的官媒,,對這一新規(guī)似乎還沒有更近一步的解釋和分析。而這一新規(guī)的實施,對每個普通百姓的日常生活都有很大的影響。

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