全球最大的加密貨幣交易所,。2017年，幣安由趙長(zhǎng)鵬創(chuàng)立于中國(guó),，但2017年9月起,，中國(guó)政府下令禁止加密貨幣交易，幣安便將服務(wù)器及總部遷移至日本,。截至2022年7月,，幣安控制了全球一半以上的加密貨幣交易市場(chǎng)，當(dāng)月處理的交易價(jià)值超過(guò)2萬(wàn)億美元,。幣安創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行趙長(zhǎng)鵬在中國(guó)出生,，在加拿大接受教育，擁有加拿大國(guó)籍,。

繼續(xù)調(diào)查,，而不是首次調(diào)查。9月2日,，據(jù)稱,，美國(guó)司法部反洗錢部門(mén)繼續(xù)對(duì)幣安進(jìn)行調(diào)查。美國(guó)司法部反洗錢部門(mén)已經(jīng)要求幣安自愿交出有關(guān)其發(fā)現(xiàn)的非法交易和招募美國(guó)客戶的信息,，幣安CEO趙長(zhǎng)鵬,、其他12名高管以及合作伙伴的相關(guān)信息也包括在內(nèi)，知情人士稱,，美國(guó)當(dāng)局正在調(diào)查幣安是否違反了《銀行保密法》,。當(dāng)日，幣安幣日內(nèi)一度跌近3%,。

第一次調(diào)查曠日持久,，但仍未有任何結(jié)論。路透社周四（9月1日）報(bào)導(dǎo)說(shuō),，他們看到的一份2020年底美國(guó)司法部發(fā)出的書(shū)面請(qǐng)求顯示,，要求幣安提供有關(guān)其反洗錢檢查的大量?jī)?nèi)部記錄，以及涉及其首席執(zhí)行官和創(chuàng)始人趙長(zhǎng)鵬的通信,。法部的洗錢部門(mén)還要求幣安自愿交出趙長(zhǎng)鵬和其他12名高管和合伙人的信息,，內(nèi)容包括幣安對(duì)非法交易的檢測(cè)和對(duì)美國(guó)客戶的招募。

此外,，還要求幣安提供任何帶有“文件被銷毀,、更改或從幣安的文件中刪除”或“從美國(guó)轉(zhuǎn)移”指示的公司記錄,。在2020年的請(qǐng)求中，司法部要求獲得所有有關(guān)幣安需要遵守《銀行保密法》的員工文件,，打擊非法金融的政策細(xì)節(jié),，以及它向當(dāng)局提交的任何可疑的金融活動(dòng)報(bào)告。幣安還被要求提供參與勒索軟件,、恐怖主義和暗網(wǎng)市場(chǎng)的用戶,，以及與美國(guó)制裁對(duì)象的任何交易信息。司法部還要求提供有關(guān)建立幣安美國(guó)業(yè)務(wù)的文件,。

《銀行保密法》,。美國(guó)司法部正在調(diào)查弊安是否違反了《銀行保密法》。該法律要求,，如果加密貨幣交易所在美國(guó)開(kāi)展“大量”業(yè)務(wù),，他們需要向財(cái)政部注冊(cè),，并遵守反洗錢要求,。該法律旨在保護(hù)美國(guó)金融系統(tǒng)免受非法金融的影響,，最高懲罰刑期是10年,。

幣安的重大隱患,。一是支持反洗錢,，路透社發(fā)現(xiàn)，幣安合規(guī)計(jì)劃中有漏洞,，使犯罪分子通過(guò)交易所洗了至少23.5億美元的非法資金,；二是保密性差，路透社稱,，直到2021年中旬，幣安的客戶只需用一個(gè)電子郵件地址注冊(cè)就可以進(jìn)行加密貨幣交易,；三是幣安的公司結(jié)構(gòu)不透明,，該公司拒絕透露其主要交易所Binance.com的所有權(quán)或位置的細(xì)節(jié),。

被處罰,。今年7月,，荷蘭央行對(duì)幣安處以逾300萬(wàn)歐元的罰款，理由是其運(yùn)營(yíng)違反了金融犯罪法律,。2021年6月,，英國(guó)金融行為監(jiān)管局宣布幣安在英國(guó)不得開(kāi)展與受監(jiān)管金融活動(dòng)有關(guān)的業(yè)務(wù),。

在之前很長(zhǎng)一段時(shí)間里,，幣安因?yàn)橼w長(zhǎng)鵬的高調(diào)——先是成為了“華人首富”,，一會(huì)兒跟世界小姐的評(píng)選扯上關(guān)系——而頻頻上新聞的同時(shí),，幣安這個(gè)被外媒形容為“九頭蛇”結(jié)構(gòu)的公司組織，卻是一直都是沒(méi)有總部的,，沒(méi)有總部的好處顯而易見(jiàn)。

現(xiàn)如今很多國(guó)家對(duì)加密貨幣及其交易都開(kāi)始監(jiān)管的同時(shí),，沒(méi)有總部意味著減少很多監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，比如之前比特幣暴跌的時(shí)候,，幣安拔了投資者網(wǎng)線,，禁止比特幣提款，到現(xiàn)在似乎都沒(méi)有下文也沒(méi)有追責(zé),，不過(guò)現(xiàn)在幣安的某些行為已經(jīng)涉及非法交易,，被美國(guó)反洗錢部門(mén)盯上，這為其未來(lái)前景蒙上陰影,。

加密貨幣對(duì)普通投資者是一場(chǎng)游戲一場(chǎng)夢(mèng),，對(duì)違法犯罪的黑錢,、臟錢、灰錢,、暗錢則是一個(gè)替代傳統(tǒng)金融體系的洗錢平臺(tái),，對(duì)各個(gè)國(guó)家監(jiān)管部門(mén)則是法律金融秩序權(quán)威的一種挑戰(zhàn),，對(duì)于加密貨幣市場(chǎng)的所有參與者而言,，這些底層邏輯必須先要搞清楚,。加密貨幣是否是一種投機(jī)還是一種另類投資,，則是仁者見(jiàn)仁智者見(jiàn)智,，加密貨幣究竟算不算另類資產(chǎn)，一直存在著爭(zhēng)議,。