LPR屬于浮動利率的,，隨行就市,，現(xiàn)在降下來，整體房貸利率也降下來了,，以后LPR上升,，房貸利率也會跟著上升。尤其之前加點多的,，這次存量房貸下降,，變相把加點降低了很多，只要LPR不大漲,，一兩年內(nèi)的房貸利率大概率會比原來沒降的時候低很多,。尤其100萬左右的，這次下降,，每個月月供能少好幾百,。

當然，有人會想如果之后浮動利率漲上去,，貸款利率也是會跟著漲的。但是通常情況下不用擔心,。一方面,，現(xiàn)在的大勢就是降息，降下去，因為經(jīng)濟形勢,，沒有加息的預期,。另外一方面，浮動利率漲了,，加息了,，證明經(jīng)濟開始復蘇上升了，大部分人的收入也會上來,，會抵消掉這部分利率上漲,。大不了還可以提前還款。

估計現(xiàn)在最糾結(jié)的是那些固定利率的借款人,，不得不重新面對2020年的那道選擇題：“固定還是浮動,？”是繼續(xù)堅持固定利率，回避利率波動的風險呢,？還是選擇浮動利率,，隨之“起起伏伏”？