盡管基金投顧業(yè)務(wù)是未來財富管理行業(yè)的“藍(lán)海”,，但不同的渠道對于基金投顧業(yè)務(wù)的期望和能力稟賦不同。誰能試點、誰先搶跑固然重要,，一時暫緩肯定也會有一定的影響，但最更重要的是長跑,。隨著前兩批業(yè)務(wù)試點的逐漸完善,，相信后來者也可以吸取經(jīng)驗迎頭趕上。
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在財富管理行業(yè)，基金投顧業(yè)務(wù)比較火,，也是兵家必爭之地,。隨著第二批獲得基金投顧試點資格的招商證券,、國信證券、東方證券近期正式落地展業(yè),，基金投顧市場戰(zhàn)局也更趨激烈,。但也有兩家已獲試點資格的銀行，出于謹(jǐn)慎考慮主動暫緩基金投顧業(yè)務(wù),。
究竟發(fā)生了什么,？首先了解一下基金投顧業(yè)務(wù)是什么。它是指接受客戶委托,，按照協(xié)議約定,，以公募證券投資基金標(biāo)的，向客戶提供基金投資組合策略建議,，代客戶作出具體基金品種,、數(shù)量與買賣時機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行申購,、贖回,、（未來還將開展基金轉(zhuǎn)換）等基金產(chǎn)品交易。
說白了,，基金投顧就是不再是簡單地賣基金,，而是幫助客戶選基金，科學(xué)地構(gòu)建和管理基金的組合,，綜合提升客戶的投資收益和投后體驗,。它與投資于基金的FOF基金的形態(tài)和操作類似，都是通過專業(yè)機(jī)構(gòu),、專業(yè)人士對市場上大多數(shù)基金進(jìn)行篩選,，幫助投資者優(yōu)化基金投資效果。兩者不同的是,，基金投顧是由基金投資顧問在客戶所開立的基金賬戶上實現(xiàn),，可以投資FOF基金。FOF基金是由投資經(jīng)理在客戶所認(rèn)購/申購并持有份額的FOF產(chǎn)品中實現(xiàn),，F(xiàn)OF基金不能再投資FOF基金,。
盡管基金投顧業(yè)務(wù)是未來財富管理行業(yè)的“藍(lán)海”,，但不同的渠道對于基金投顧業(yè)務(wù)的期望和能力稟賦不同,。相對來說，券商發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)有很好的權(quán)益客戶基礎(chǔ)和技術(shù)支撐,，股民對于新生事物學(xué)習(xí)和接受能力強(qiáng),，股民可能同時也是基民，接受基金投顧業(yè)務(wù)相對容易,。但是,，銀行就不大相同了,，大多數(shù)銀行及其客戶的風(fēng)險偏好還是相對保守的。對于業(yè)務(wù)人員來說預(yù)防風(fēng)險是第一位的,，對于高風(fēng)險,、高波動的基金產(chǎn)品以及更復(fù)雜專業(yè)的基金篩選和組合管理尚缺少認(rèn)知和準(zhǔn)備，寧可“暫緩”也別做錯是可以理解的,。其他相對保守的金融機(jī)構(gòu)打算做財富管理和基金投顧業(yè)務(wù)的邏輯也類似,，難度和壓力也是比較大的。
截止目前,，基金投顧業(yè)務(wù)試點一共兩批,，券商數(shù)量最多，獨立基金銷售機(jī)構(gòu)（三方）的數(shù)量還比較少,。作為專注基金銷售業(yè)務(wù)的財富管理行業(yè)新生力量,，獨立基金銷售機(jī)構(gòu)（三方）對于基金投顧業(yè)務(wù)比較積極，業(yè)務(wù)使然因此志在必得,。當(dāng)然,，誰能試點、誰先搶跑固然重要,，一時暫緩肯定也會有一定的影響,，但最更重要的是長跑。隨著前兩批業(yè)務(wù)試點的逐漸完善,，相信后來者也可以吸取經(jīng)驗迎頭趕上,。（財富中文網(wǎng)）
作者張鵬為財富中文網(wǎng)專欄作家，財富管理資深人士,，清華大學(xué)MBA
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編輯：劉蘭香
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